產品名稱

產品代碼

理財信息登記系統登記編碼

廣州銀行紅棉理財現金管理類日添金T+0

（以下簡稱“T+0”）

RTJ902

C1082721000120

廣州銀行紅棉理財現金管理類日添金T+1

（以下簡稱“T+1”）

RTJ901

C1082719000918

調整前

調整后

廣州銀行紅棉理財現金管理類日添金T+0

廣州銀行紅棉理財現金管理類日添金2號

（以下簡稱“日添金2號”）

產品要素

理財產品說明書“一、產品要素”中的“申購”

調整前

申購

本理財產品采用金額申購的方式進行申購。

逐抑投資者可在每個自然日0:00-24:00提交申購申請。其中，開市時間為每個國家法定工作日上午9:00至下午15:45，投資者在開市時間提交申購申請成功，即視為成功確認，申購金額即時劃轉。閉市時間為開市時間以外的時間，投資者在閉市時間提交的申購均為預受理，預受理申購金額被凍結。預受理申購份額在下一工作日開市時間確認，并劃扣申購金額。在閉市時間進行的預受理申購交易可在交易確認前撤單。申購資金凍結期間，投資者可獲得申購資金的活期存款利息，所獲利息不計入投資本金。

調整后

申購確認

產品要素

理財產品說明書“一、產品要素”中的“贖回確認及資金到賬”

調整前

贖回確認及資金到賬

萎煤投資者可在每個自然日0:00-24:00提交贖回申請。產品存續期內投資者可在申購確認后申請全部或部分贖回理財產品。其中，投資者在每個國家法定工作日上午9:00至下午15:45（開市時間）提交贖回申請成功，贖回資金即時到賬。閉市時間為開市時間以外的時間，投資者在閉市時間提交的贖回申請，贖回資金在下一工作日開市時間確認并到賬。

調整后

贖回確認及資金到賬

產品要素

理財產品說明書“一、產品要素”新增“快速贖回”

調整前

無

調整后

琼锋單個投資者在單個銷售渠道持有的單只產品單個自然日的快速贖回金額不高于1萬元，即投資者進行贖回申請后，贖回資金原則上即時到賬，具體約定以快速贖回服務協議為準。

產品要素

理財產品說明書“一、產品要素”中的“單戶認購/申購上限”

調整前

單戶認購/申購上限

斩启T+0：在產品認購募集期，投資者原則首次單戶認購金額不超過1億元；產品存續總規模在50億以內時，投資者的單戶最大持有份額原則上不超過5億；產品存續總規模超過50億，投資者的單戶最大持有份額原則上不超過產品開放期前一個自然日總份額的10%。

象泵T+1：個人投資者單戶認購金額不超過1000萬元，申購金額原則不超過產品開放期前一個自然日總規模的5%。產品存續期內，機構投資者的單戶最大持有份額原則上不超過3000萬。

廣州銀行有權根據市場及產品實際運作情況等調整。

調整后

單戶持有上限

哼绑單一投資者持有份額不超過該產品總份額的2%。非因廣州銀行主觀因素導致突破前款規定比例限制的，在單一投資者持有比例降至2%以下之前，廣州銀行不得再接受該投資者對該理財產品的認購申請。

回怜為保護投資者的合法權益，廣州銀行可以依照相關法律法規，在特定市場條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金認購。

產品要素

理財產品說明書“一、產品要素”中的“巨額贖回”

調整前

巨額贖回

包筷T+0：開放期內凈贖回申請超過本理財產品開放期前一自然日總份額的10%，則發生巨額贖回事件。出現巨額贖回時，管理人有權根據本理財產品實際的運作情況決定拒絕贖回。

贝淤T+1：開放期內凈贖回申請超過本理財產品開放期前一自然日總份額的10%，則發生巨額贖回事件。出現巨額贖回時，管理人有權根據本理財產品實際的運作情況決定全額贖回或部分贖回。

調整后

巨額贖回

半劲1、投資者在單個開放日申請贖回份額超過本理財產品總份額10%時，發生巨額贖回事件，廣州銀行可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。

软赌2、本理財產品發生巨額贖回的，廣州銀行當日辦理的贖回份額不得低于前一日終理財產品總份額的10%，對其余贖回申請可以暫停接受或延期辦理。對該產品單個份額持有人的贖回申請，可以按照其申請占當日申請贖回總份額的比例，確定該份額持有人當日辦理的贖回份額。

晾歹3、投資者可以在申請贖回時選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷。投資者未選擇撤銷的，廣州銀行可以延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。本理財產品連續2個以上開放日發生巨額贖回的，除采取上述措施外，對于已經接受的贖回申請，廣州銀行還可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過20個工作日。

某弦4、本理財產品的單個投資者在單個開放日申請贖回理財產品份額超過該理財產品總份額合同約定比例的，廣州銀行可以暫停接受其贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過20個工作日。

產品要素

理財產品說明書“二、投資范圍和比例”

調整前

投資范圍

莱芥T+0：主要投資以下符合監管要求的固定收益類資產，包括但不限于銀行間和交易所市場的債券（包括但不限于國債、政策性金融債、地方政府債券、中央銀行票據、金融債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據等國內依法發行的債券）、銀行存款（包括協議存款、定期存款及其他銀行存款）、債券回購、大額存單、同業存單、資產支持票據、資產支持證券、公募證券投資基金及底層資產為上述資產的證券公司集合資產管理計劃或定向資產管理計劃、基金管理公司特定客戶資產管理計劃、保險資管產品、以及國務院銀行業監督管理機構認可的其他資產。

尝抖T+1：底層資產主要投資于債券（包括國債、政策性金融債、地方政府債券、中央銀行票據、金融債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據等國內依法發行的債券）、銀行存款（包括協議存款、定期存款及其他銀行存款）、債券回購、大額存單、同業存單、資產支持票據、資產支持證券、公募證券投資基金及其他標準化固定收益類投資工具。

投資比例

T+0和T+1：

調整后

投資范圍

本理財產品底層資產主要投資以下符合監管要求的固定收益類資產。包括但不限于：

1.現金；

2.期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；

3.剩余期限在397天以內（含397天）的債券、在銀行間市場和證券交易所市場發行的資產支持證券；

4.銀保監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

蠕驱5.如本理財產品與相關交易對手開展買入返售交易的，可接受的合格質押品應當與上述約定的投資范圍保持一致。

6.如監管有最新規定的，按最新規定進行調整。

投資比例

產品要素

理財產品說明書“二、投資范圍和比例”新增“投資限制”

調整前

無

調整后

1.組合限制

本理財產品不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券、資產支持證券；

（5）銀保監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

乐慌前款所述債券的信用等級應當主要參照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，應當選擇使用評級較低、違約概率較大的外部評級結果，并結合廣州銀行內部評級進行獨立判斷和認定。

2.集中度限制

本理財產品投資于相關金融工具的，應當符合以下要求：

级辆（1）本理財產品投資于同一機構發行的債券及其作為原始權益人的資產支持證券的比例合計不得超過該產品資產凈值的10%，投資于國債、中央銀行票據、政策性金融債券的除外。

良清（2）本理財產品投資于所有主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具的比例合計不得超過該產品資產凈值的10%，其中單一機構發行的金融工具的比例合計不得超過該產品資產凈值的2%；本款所稱金融工具包括債券、銀行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及銀保監會認可的其他金融工具。

寨吊（3）本理財產品投資于有固定期限銀行存款的比例合計不得超過該產品資產凈值的30%，投資于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款除外；本理財產品投資于主體信用評級為AAA的同一商業銀行的銀行存款、同業存單占該產品資產凈值的比例合計不得超過20%。

蹦误（4）廣州銀行發行的全部現金管理類產品投資于同一商業銀行的存款、同業存單和債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的10%。

赁至（5）本理財產品擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單的，應當經廣州銀行董事會審議批準，相關交易應當事先告知托管機構，并作為重大事項履行信息披露程序。

润绎非主觀因素導致突破前款各項比例限制的，廣州銀行應當在10個交易日內調整至符合要求，銀保監會規定的特殊情形除外。

3.流動性限制

本理財產品應當確保持有足夠的具有良好流動性的資產，其投資組合應當符合以下要求：

（1）本理財產品持有不低于該產品資產凈值5%的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券；

替费（2）本理財產品持有不低于該產品資產凈值10%的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融工具；

吗具（3）本理財產品投資到期日在10個交易日以上的債券買入返售、銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款），以及資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或者交易的債券等由于法律法規、合同或者操作障礙等原因無法以合理價格予以變現的流動性受限資產，合計不得超過該產品資產凈值的10%；

移鸣（4）本理財產品的杠桿水平不得超過120%，發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日累計贖回30%以上的情形除外。

魁袜非主觀因素導致突破前款第（2）（4）項比例限制的，廣州銀行應當在10個交易日內調整至符合要求；非主觀因素導致突破前款第（3）項比例限制的，廣州銀行不得主動新增流動性受限資產的投資。

倚舀（5）本理財產品直接投資于流動性受限資產的市值在開放日不得超過該產品資產凈值的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、理財產品規模變動等因素導致本理財產品不符合本條規定比例限制的，不得主動新增投資流動性受限資產。

趁餐（6）本理財產品每日確認且需當日支付的凈贖回申請不超過前一工作日該產品7個工作日可變現資產的可變現價值，銀保監會另有規定的除外。在開放日前一工作日內，本理財產品7個工作日可變現資產的可變現價值應當不低于該產品資產凈值的10%。

4.投資組合剩余期限限制

本理財產品投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續期限不得超過240天。

5.投資者集中度限制

刹勃廣州銀行對本理財產品的投資者集中度實施嚴格的監控與管理，根據投資者集中度情況對投資組合實施調整，并遵守以下要求：

苇旭（1）當前10名投資者的持有份額合計超過本理財產品總份額的50%時，投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期限不得超過120天，投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占該產品資產凈值的比例合計不得低于30%；

辱愁（2）當前10名投資者的持有份額合計超過本理財產品總份額的20%時，投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期限不得超過180天，投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占該產品資產凈值的比例合計不得低于20%。

于个非因廣州銀行主觀因素導致突破前款第（1）（2）項比例限制的，應當在10個交易日內調整至符合要求，銀保監會規定的特殊情形除外。

6.如國家有最新規定的，可按最新規定進行調整。

產品要素

理財產品說明書“四、費用收取方式”新增“強制贖回費”

調整前

無

調整后

茄唐1.當本理財產品持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占產品資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，廣州銀行應當對當日單個產品投資者申請贖回份額超過本理財產品總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入該理財產品財產。2.本理財產品前10名投資者的持有份額合計超過該產品總份額50%的，當投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占該產品資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，廣州銀行應當對投資者超過該產品總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用。

產品要素

理財產品說明書“信息披露”中的“（七）定期報告”新增條款

調整前

無

調整后

原條款基礎上增加以下條款：

本理財產品的半年和年度報告中，披露本理財產品前10名投資者的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

堤篡本理財產品存續期間，如出現單一投資者持有產品份額達到或者超過該產品總份額20%的情形，為保障其他投資者的權益，廣州銀行在定期報告中披露該投資者的類別、持有份額及占比、持有份額變化情況及產品風險等信息，銀保監會認定的特殊情形除外。

產品要素

理財產品說明書“信息披露”中的“（八）臨時性信息披露”新增條款

調整前

無

調整后

原條款基礎上增加以下條款：

改烘如本理財產品運用收取短期贖回費（如有）、擺動定價、暫停認購、延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫停理財產品估值等措施，將在運用以上措施后3個交易日內進行信息披露，并說明運用相關措施的原因、擬采取的應對安排等。