證券代碼：601187        證券簡稱：廈門銀行         公告編號:2022-022

 

廈門銀行股份有限公司

關于2022年度日常關聯交易預計額度的公告

 

    廈門銀行股份有限公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

 

重要內容提示：

l 狼第2022年5月11日，廈門銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”或“本行”）第八屆董事會第十九次會議審議通過了《廈門銀行股份有限公司關于2022年度日常關聯交易預計額度的議案》，關聯董事回避表決。該日常關聯交易事項需提交股東大會審議。

l 該日常關聯交易事項對公司的持續經營能力、損益及資產狀況不構成重大影響，不會對關聯方形成較大依賴。

 

一、日常關聯交易基本情況

（一）日常關聯交易履行的審議程序

汪兢2022年5月11日，公司第八屆董事會第十九次會議審議以5票同意，0票反對，0票棄權通過了《廈門銀行股份有限公司關于2022年度日常關聯交易預計額度的議案》，關聯董事吳世群、檀莊龍、洪主民、吳昕顥、周永偉、莊賽春、湯瓊蘭、戴亦一回避表決，本議案尚需提交股東大會審議。

獨立董事事前認可聲明：公司根據經營需要，對诚喝2022年度與關聯方發生的日常關聯交易額度進行了合理預計，預計金額及所涉及的交易內容符合業務實際需要，定價遵循市場化原則，以不優于對非關聯方同類交易的條件進行，符合公允性原則；同意將《廈門銀行股份有限公司關于2022年度日常關聯交易預計額度的議案》提交董事會審議，關聯董事應按照相關規定回避表決。

獨立董事意見：公司汤冶2022年度日常關聯交易預計額度屬于銀行正常經營范圍內發生的常規業務，公司與關聯方之間的交易遵循市場化定價原則，以不優于對非關聯方同類交易的條件進行，沒有損害公司、股東，特別是中小股東利益的情形，符合關聯交易管理的公允性原則，不影響公司的獨立性，不會對公司的持續經營能力、盈利能力及資產狀況造成重大影響，不會對關聯方形成較大依賴。《廈門銀行股份有限公司關于2022年度日常關聯交易預計額度的議案》已經公司第八屆董事會第十九次會議非關聯董事審議通過，決策程序合法合規。同意將本議案提交股東大會審議，關聯股東應按照相關規定回避表決。

（二）前次日常關聯交易的預計和執行情況

梳猪2021年1月7日，本行2021年第一次臨時股東大會審議通過《廈門銀行股份有限公司關于2021年度日常關聯交易預計額度的議案》，批準2021年度預計日常關聯交易額度。截至2021年12月31日，前次預計日常關聯交易執行情況見下表。

幣種：人民幣

序號	關聯方	2021年度預計額度	預計額度的業務品種	截止2021年12月末關聯交易情況
1	富邦華一銀行有限公司	同業授信額度20億元（敞口10億元）	主要用于同業授信、同業交易等業務	富邦華一銀行有限公司同業授信額度敞口9億元。 其中授信余額為0.17億元
2	臺北富邦商業銀行股份有限公司	同業授信額度20億元（敞口10億元）	主要用于同業授信、同業交易等業務	臺北富邦商業銀行股份有限公司同業授信額度敞口10億元。 其中授信余額為0。
3	富邦銀行（香港）有限公司	同業授信額度20億元（敞口10億元）	主要用于同業授信、同業交易等業務	富邦銀行（香港）有限公司同業授信額度敞口10億元。 其中授信余額為0。
4	平頂山銀行股份有限公司	同業授信額度13億元（敞口3億元）	主要用于同業授信、同業交易等業務	平頂山銀行股份有限公司同業授信額度1億元。 其中授信余額為0。
5	大連萬達商業管理集團股份有限公司	投資額度1億元	主要用于債券投資業務	無
6	廣晟有色金屬股份有限公司	投資額度1億元	主要用于債券投資業務	無
7	天馬微電子股份有限公司	投資額度1億元	主要用于債券投資業務	無
8	福建七匹狼集團有限公司及其關聯方	授信額度12.4億元（敞口8.5億元）	主要用于同業授信、債券投資、傳統授信業務	綜合授信額度6.1億元，其中債券投資額度5億元、同業授信額度0.5億元、傳統授信敞口3.75億元。 其中，債券投資余額2.2億元；一般授信余額3.68億元
9	大洲控股集團有限公司及其關聯方	授信額度8億元（敞口5億元）	主要用于傳統授信業務	綜合授信額度8億元。 其中，授信余額2.95億元（敞口余額2.95億元）
10	廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方	授信額度40億元+他用擔保額度20億元（敞口30億元）	主要用于傳統授信、他用擔保額度、同業授信、同業交易、債券投資等業務	追伯綜合授信額度合計37億元（敞口28億元，含同業額度及非融資性分離式保函額度）+他用擔保額度人民幣18億元+同業交易額度15億元（敞口為0）+相關服務費額度不超過0.15億元/年。 其中，債券投資余額4.1億元（敞口4.1億元）、分離式保函余額1.70億、他用擔保敞口余額1.42億元
11	泉舜集團有限公司及其關聯方	授信額度15.23億元（敞口8億元）	主要用于傳統授信業務	衬浑綜合授信額度人民幣8億元（總敞口人民幣8億元）+2.6億元低風險額度(敞口0)+3億元他用按揭額度。 吭屑其中，授信余額合計8.47億元（敞口余額6.47億元），包括一般授信余額6.47億元（敞口余額6.47億元），低風險授信余額2億元（敞口0）。
12	東江環保股份有限公司	授信額度2億元（敞口2億元）	主要用于傳統授信、債券投資業務	綜合授信額度0.99億元。 其中授信余額0.99億元
13	福建海西金融租賃有限責任公司	授信額度30億元（敞口20億元）	主要用于同業授信、同業交易、傳統授信業務	喂果綜合授信額度20億元（敞口20億元），其中傳統授信不超過3.5億元、同業授信+同業交易額度20億元。 其中，同業借款余額6.3億元（敞口6.3億元）、表外授信余額1.15億元
14	關聯自然人	授信額度3億元	主要用于信用卡、貸款等業務	授信余額2.36億元（敞口余額2.35億元）

注：本行與平頂山銀行股份有限公司、福建七匹狼集團有限公司及其關聯方、廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方年末關聯交易實際執行情況與年初預計額度存在一定偏離，該情況系以上關聯方自有資金充足或授信額度上報時根據關聯方實際需求對額度做出相應調整導致。

 

（三）2022年度日常關聯交易預計額度和類別

幣種：人民幣

序號	關聯方		2021年 預計額度	2022年 預計額度	2022年 預計額度的業務品種
1	富邦金融控股股份有限公司及其關聯方	富邦華一銀行有限公司	同業授信額度20億元（敞口10億元）	同業授信額度20億元（敞口10億元）	主要用于同業授信、同業交易等業務
		臺北富邦商業銀行股份有限公司	同業授信額度20億元（敞口10億元）	同業授信額度20億元（敞口10億元）	主要用于同業授信、同業交易等業務
		富邦銀行（香港）有限公司	同業授信額度20億元（敞口10億元）	同業授信額度20億元（敞口10億元）	主要用于同業授信、同業交易等業務
		日盛國際商業銀行股份有限公司	無	同業授信額度5億元（敞口5億元）	主要用于同業授信、同業交易等業務
2	平頂山銀行股份有限公司		同業授信額度13億元（敞口3億元）	同業授信額度13億元（敞口3億元）	主要用于同業授信、同業交易等業務
3	福建七匹狼集團有限公司及其關聯方		授信額度12.4億元（敞口8.5億元）	授信額度12.4億（敞口8.5億元）	主要用于同業授信、債券投資、傳統授信業務
4	大洲控股集團有限公司及其關聯方		授信額度8億元（敞口5億元）	授信額度8億元（敞口額度5億元）	主要用于傳統授信業務
5	廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方		授信額度40億元+他用擔保額度20億元（敞口30億元）	授信額度45億元+他用擔保額度20億元（敞口35億元）	主要用于傳統授信、他用擔保額度、同業授信、同業交易、債券投資等業務
6	泉舜集團有限公司及其關聯方		授信額度15.23億元（敞口8億元）	授信額度15.23億元（敞口8億元）	主要用于傳統授信業務
7	東江環保股份有限公司		授信額度2億元（敞口2億元）	授信額度2億元（敞口2億元）	主要用于傳統授信、債券投資業務
8	福建海西金融租賃有限責任公司		授信額度30億元（敞口20億元）	授信額度30億元（敞口20億元）	主要用于同業授信、同業交易、傳統授信業務
9	廈門國有資本運營有限責任公司及其關聯方		無	授信額度10億元（敞口10億元）	主要用于債券投資、傳統授信業務
10	關聯自然人		授信額度3億元	授信額度3億元（敞口3億元）	主要用于信用卡、貸款等業務

 

注：1.上述關聯法人、關聯自然人包括中國銀保監會定義的關聯方和中國證監會定義的關聯方；

掉房2.以上預計額度不構成本行對客戶的承諾。預計額度內的關聯交易實際發生時，將按本行授權制度履行業務風險及關聯交易審批程序，實際交易方案以本行有權審批機構出具的書面批復為準；

3.上述授信類日常關聯交易可以滾動發生，任一時點的余額不超過上述預計額度；

复答4.本次預計額度的有效期自本行2021年度股東大會審議通過之日起至2022年度股東大會審議通過2023年度日常關聯交易預計額度之日止；

颅衣5.上述關聯方的預計額度余額合計不超過大額風險暴露制度要求；傳統授信包括但不限于貸款、銀行承兌匯票、國內信用證等業務；同業交易額度項下僅限于承做由利率債質押的同業業務、深滬證券交易所債券逆回購、銀行間市場債券逆回購、利率債債券借貸業務、外匯交易中心即期外匯交易等非敞口業務。

秋麸6.本行與平頂山銀行股份有限公司、福建七匹狼集團有限公司及其關聯方、廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方上年末關聯交易實際執行情況與2022年預計額度存在一定偏離，該情況系以上關聯方上年末自有資金充足或上年度授信額度上報時根據關聯方上年融資需求對額度做出相應調整導致。

 

二、關聯方介紹和關聯關系

（一）富邦金融控股股份有限公司（以下簡稱“富邦金控”）及其關聯方

1．富邦華一銀行有限公司（以下簡稱“富邦華一銀行”）

（1）基本情況

富邦華一銀行成立于绑功1997年3月20日，公司類型為有限責任公司（臺港澳合資），法定代表人為馬立新，注冊地址為中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道1168號A座101室、18樓、19樓及20樓，經營范圍為在下列范圍內經營對各類客戶的外匯業務和人民幣業務：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理票據承兌與貼現；買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；提供信用證服務及擔保；辦理國內外結算；買賣、代理買賣外匯；代理保險；從事同業拆借；從事銀行卡業務；提供保管箱服務；提供資信調查和咨詢服務；經中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。【依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動】。富邦華一銀行注冊資本為人民幣24.45億元，其中富邦金控持股42.09%、臺北富邦商業銀行股份有限公司（以下簡稱“臺北富邦銀行”）持股57.91%，臺北富邦銀行為富邦金控全資子公司。截至2021年9月末，富邦華一銀行資產總額1327.55億元，凈資產77.26億元，實現營業收入35.98億元，凈利潤3.80億元。

（2）關聯關系

富邦華一銀行為持有本行5%以上股份的股東富邦金控的關聯方，符合《上海證券交易所股票上市規則》第孵熏6.3.3條第四項中規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第三項中規定的關聯關系情形。

2．臺北富邦商業銀行股份有限公司

（1）基本情況

臺北富邦銀行為富邦金控全資子公司，由臺北銀行與富邦銀行于藏澳2005年1月1日正式整并而成，董事長為陳圣德，地址為臺北市中山區中山北路2段50號，主要提供各地法人、個人客戶所需之存款、放款、外匯、財富管理、信托、信用卡及電子商務等金融服務。截至2021年9月末，臺北富邦銀行資產總額（折合人民幣，下同）7058.09億元，凈資產514.72億元，2021年1-9月實現營業收入79.14億元，凈利潤33.86億元。

（2）關聯關系

臺北富邦銀行為持有本行嗡掷5%以上股份的股東富邦金控的關聯方，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第四項中規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第三項中規定的關聯關系情形。

3．富邦銀行（香港）有限公司

（1）基本情況

富邦銀行（香港）有限公司是富邦金控的全資子公司，董事長為蔡明忠，地址為香港中環德輔道中钓宁38號富邦銀行大廈，為客戶提供全面的優質銀行服務，包括零售及商業銀行、財富管理、金融市場、證券及投資服務。截至2021年6月末，富邦銀行（香港）有限公司總資產（折合人民幣，下同）943.3億元，凈資產120.83億元，2021年1-6月實現營業收入7.04億元，凈利潤1.65億元。

（2）關聯關系

富邦銀行（香港）有限公司為持有本行贿魄5%以上股份的股東富邦金控的關聯方，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第四項中規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第三項中規定的關聯關系情形。

4．日盛國際商業銀行股份有限公司

（1）基本情況

日盛國際商業銀行股份有限公司成立于齐秕1992年3月，法定代表人為郭倍廷，注冊資本為192.48億新臺幣，注冊地址為臺北市中正區重慶南路1段10號1樓，經營范圍為：（镊讼1）收受支票存款，（2）收受活期存款，（3）收受定期存款，（4）發行金融債券,（5）辦理短期、中期及長期放款,（6）辦理票據貼現,（7）投資公債、短期票券、公司債券、金融債券及公司股票,（8）辦理國內外匯兌,（9）辦理商業匯票之承兌,（10）簽發國內外信用狀,（11）保證發行公司債券,（12）辦理國內外保證業務，(13)代理收付款項，(14)代銷公債、國庫券、公司債券及公司股票，(15)辦理與前列各款業務有關之倉庫、保管及代理服務業務，(16)經中央主管機關核準辦理之其他有關業務。截至胁脓2021年9月末，日盛國際商業銀行股份有限公司合并報表總資產（折合人民幣，下同）646.65億元，所有者權益合計54.34億元，2021年1-9月實現營業收入6.98億元，實現凈利潤1.46億元。

（2）關聯關系

日盛國際商業銀行股份有限公司為持有本行5%以上股份的股東富邦金控的關聯方，符合《上海證券交易所股票上市規則》第傅蹂6.3.3條第四項中規定的關聯關系情形、符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第三項中規定的關聯關系情形。

（二）平頂山銀行股份有限公司

（1）基本情況

平頂山銀行股份有限公司成立于户辱2001年12月31日，法定代表人高永華，注冊資本37.33億元，注冊地址位于河南省平頂山市湛河區姚電大道7號，經營范圍為吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；代理收付款項及代理保險業務；提供保險箱服務；從事銀行卡業務；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。平頂山銀行是經銀監會批準的城商行。截至2021年9月末，平頂山銀行股份有限公司資產總額1,176.10億元，凈資產101.32億元，實現凈利潤2.46億元。

（2）關聯關系

本行監事吳泉水擔任該公司董事，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項中規定的關聯關系情形。

（三）福建七匹狼集團有限公司及其關聯方

（1）基本情況

福建七匹狼集團有限公司成立于沟涨2002年1月18日，公司類型為有限責任公司（自然人投資或控股），法定代表人周永偉，注冊地址位于金井中興南路655號。福建七匹狼集團有限公司經營范圍為對外投資（國家法律、法規允許的行業及項目的投資）；資產管理；物業管理；供應鏈管理服務；國內貿易代理服務；實物貴金屬銷售（不含期貨等需經前置許可的項目）；國際貨物運輸代理；國內貨物運輸代理；農業機械租賃；建筑工程機械與設備租賃；信息技術咨詢服務；批發：紡織品、針織品及原料、服裝、鞋帽、五金產品、日用雜品、建材（不含石材及危險化學品）、金屬及金屬礦（不含危險化學品和監控化學品）、非金屬礦及制品（不含危險化學品和監控化學品、不含石材）、化工產品（不含危險化學品和監控化學品）、棉花、麻類、農牧產品（不含禽類）。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。福建七匹狼集團有限公司注冊資本為15.00億元，其中周永偉持股37.82%、周少雄持股31.09%、周少明持股31.09%。截至2021年9月末，福建七匹狼集團有限公司資產總額289.74億元，凈資產147.01億元，實現營業收入38.71億元，凈利潤3.51億元。

（2）關聯關系

福建七匹狼集團有限公司為持有本行付杰5%以上股份的股東，本行董事周永偉先生為該集團董事長，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項、第四項中規定的關聯關系情形。

（四）大洲控股集團有限公司及其關聯方

（1）基本情況

大洲控股集團有限公司成立于遂祸1997年3月10日，公司類型為有限責任公司（自然人投資或控股），法定代表人為陳鐵銘，注冊地址位于廈門市思明區鷺江道2號廈門第一廣場28層01。經營范圍為一般項目：以自有資金從事投資活動；自有資金投資的資產管理服務；信息咨詢服務（不含許可類信息咨詢服務）；物業管理；農村民間工藝及制品、休閑農業和鄉村旅游資源的開發經營；金屬材料銷售；金屬制品銷售；金屬礦石銷售；礦山機械銷售。（除依法須經批準的項目外，憑營業執照依法自主開展經營活動）。大洲控股集團有限公司注冊資本11.8億元，其中廈門港潤投資管理有限公司持股53.14%、陳鐵銘持股46.86%。截至2021年9月末，大洲控股集團有限公司（本部）總資產14.78億元，凈資產12.80億元，實現營業收入0.003億元，凈利潤0.08億元。

（2）關聯關系

大洲控股集團有限公司為本行監事陳鐵銘先生實際控制的企業，且截至2022年3月莉恼31日，該公司持有本行3.79%股份，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項中規定的關聯關系情形。

（五）廈門金圓投資集團有限公司及其關聯方

（1）基本情況

廈門金圓投資集團有限公司為國有企業，成立于渠牲2011年7月13日，是廈門市財政局的全資子公司，注冊地址為思明區展鴻路82號廈門國際金融中心46層4610-4620單元，法定代表人檀莊龍，注冊資本216.11億元，主營業務包括1、對金融、工業、文化、服務、信息等行業的投資于運營；2、產業投資、股權投資的管理與運營；3、土地綜合開發與運營、房地產開發運營等。截至2021年12月末，廈門金圓投資集團有限公司資產總額595.15億元，凈資產319.25億元，實現營業收入92.29億元，凈利潤13億元。

（2）關聯關系

廈門金圓投資集團有限公司董事長檀莊龍先生為本行董事。符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項中規定的關聯關系情形。

（六）泉舜集團有限公司及其關聯方

（1）基本情況

泉舜集團有限公司成立于撬呢1998年3月6日，公司類型為有限責任公司（港澳臺法人獨資），法定代表人吳泉水，注冊地址為：經營范圍為社會經濟咨詢、企業管理咨詢、投資咨詢（法律法規另有規定除外）、信息技術咨詢服務；軟件開發；辦公服務；貿易代理；谷物、豆及薯類批發；飼料批發；棉、麻批發；林業產品批發；其他農牧產品批發；果品批發；蔬菜批發；肉、禽、蛋批發；水產品批發；紡織品、針織品及原料批發；服裝批發；鞋帽批發；化妝品及衛生用品批發；廚房、衛生間用具及日用雜貨批發；燈具、裝飾物品批發；家用電器批發；其他家庭用品批發；文具用品批發；體育用品及器材批發（不含弩）；首飾、工藝品及收藏品批發(不含文物)；其他文化用品批發；第一類醫療器械批發；煤炭及制品批發（不含危險化學品和監控化學品）；石油制品批發（不含成品油、危險化學品和監控化學品）；非金屬礦及制品批發（不含危險化學品和監控化學品）；金屬及金屬礦批發（不含危險化學品和監控化學品）；建材批發；化肥批發；農藥批發（不含危險化學品和監控化學品及非藥品類易制毒化學品）；農用薄膜批發；其他化工產品批發（不含危險化學品和監控化學品）；農業機械批發；汽車零配件批發；摩托車零配件批發；五金產品批發；電氣設備批發；計算機、軟件及輔助設備批發；通訊及廣播電視設備批發；其他機械設備及電子產品批發；經營各類商品和技術的進出口（不另附進出口商品目錄），但國家限定公司經營或禁止進出口的商品及技術除外；其他未列明批發業（不含需經許可審批的經營項目及外商投資產業指導目錄的限制類、禁止類項目）。泉舜集團有限公司注冊資本5600萬人民幣，其中泉舜集團（香港）控股有限公司持股100%。注冊地址為廈門市湖里區枋湖北二路1521號8-9層。截至2021年9月，泉舜集團總資產75.67億元，凈資產30.25億元，實現營業收入39.36億元，凈利潤3.89億元。

（2）關聯關系

本行監事吳泉水先生為泉舜集團有限公司董事長兼總經理，符合《上海證券交易所股票上市規則》第6.3.3條第二款第三項中規定的關聯關系情形。

（七）東江環保股份有限公司

（1）基本情況

東江環保股份有限公司為深交所中小板上市公司，成立于蚌铜1999年9月16日，公司類型為股份有限公司，法定代表人譚侃，注冊地址為深圳市南山區高新區北區朗山路9號東江環保大樓1樓、3樓、8樓北面、9-12樓。東江環保股份有限公司經營范圍主要為一般經營項目是：廢物的處置及綜合利用(執照另行申辦）；廢水、廢氣、噪聲的治理；環境保護設施的設計、建設及運營；化工產品的銷售（危險品取得經營許可證后方可經營）；環保材料、環保再生產品、環保設備的生產與購銷（生產場所營業執照另行申辦）環保新產品、新技術的開發、推廣及應用；興辦實業（具體項目另行申報）；從事貨物、技術進出口業務（不含分銷、國家專營專控商品）；物業租賃；沼氣等生物質發電。截至2021年9月末，東江環保股份有限公司資產總額115.64億元，凈資產55.77億元；實現營業收入26.42億元，凈利潤1.72億元。

（2）關聯關系

東江環保股份有限公司為公司主要股東佛山電器照明股份有限公司的關聯方，符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第三項中規定的關聯關系情形。

（八）福建海西金融租賃有限責任公司

（1）基本情況

福建海西金融租賃有限責任公司成立于姓蒂2016年9月9日，公司類型為其他有限責任公司，法定代表人為潘青松，注冊地址為福建省泉州市豐澤區湖心街474號5樓。福建海西金融租賃有限責任公司經營范圍為融資租賃業務；轉讓和受讓融資租賃資產；固定收益類證券投資業務；接受承租人的租賃保證金；吸收非銀行股東3個月（含）以上定期存款；同業拆借；向金融機構借款；境外借款；租賃物變賣及處理業務；經濟咨詢；經銀監會批準的其他業務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。福建海西金融租賃有限責任公司注冊資本12億元，其中廈門銀行股份有限公司持股69.75%、石獅市城市建設有限公司持股23.25%、福建晉工機械有限公司持股4.0833%、福建省鐵拓機械股份有限公司持股2.9167%。截至2021年9月末，福建海西金融租賃有限責任公司資產總額105.49億元，凈資產16.19億元，實現營業收入2.75億元，凈利潤0.86億元。

（2）關聯關系

福建海西金融租賃有限責任公司為本行持有66%股份的控股子公司，符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第四項中規定的關聯關系情形。

（九）廈門國有資本運營有限責任公司及其關聯方

（1）基本情況

廈門國有資本運營有限責任公司成立于扩蜗2018年12月，公司類型為有限責任公司（國有獨資），法定代表人為張立勇，注冊地址為中國(福建)自由貿易試驗區廈門片區同益路9號地產大廈第6層。廈門國有運營有限責任公司經營范圍主要為對第一產業、第二產業、第三產業的投資（法律、法規另有規定除外）；依法從事對非公開交易的企業股權進行投資以及相關咨詢服務；投資管理（法律、法規另有規定除外）。廈門國有資本運營有限責任公司注冊資本2億元，其中廈門市人民政府國有資產監督管理委員會持股100%。截至2021年9月末合并數據，廈門國有資本運營有限責任公司資產總額102.91億元，凈資產69.53億元，實現營業收入9.01億元，凈利潤0.8億元。

（2）關聯關系

廈門國有資本運營有限責任公司為公司主要股東廈門海潤通資產管理有限公司關聯方。符合《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第七條第三項中規定的關聯關系情形。

（十）關聯自然人

本行關聯自然人包括中國銀保監會定義的關聯自然人和中國證監會定義的關聯自然人，具體如下：

《銀行保險機構關聯交易管理辦法》定義的關聯自然人：

1. 銀行保險機構的自然人控股股東、實際控制人，及其一致行動人、最終受益人；

2. 持有或控制銀行保險機構5%以上股權的，或持股不足5%但對銀行保險機構經營管理有重大影響的自然人；

3. 銀行保險機構的董事、監事、總行（總公司）和重要分行（分公司）的高級管理人員，以及具有大額授信、資產轉移、保險資金運用等核心業務審批或決策權的人員；

4. 上述第1項、第2項和第3項所列關聯方的配偶、父母、成年子女及兄弟姐妹；

5. 以下關聯方的董事、監事、高級管理人員：

(1) 銀行保險機構的法人控股股東、實際控制人，及其一致行動人、最終受益人；

(2) 持有或控制銀行保險機構此幕5%以上股權的，或者持股不足5%但對銀行保險機構經營管理有重大影響的法人或非法人組織，及其控股股東、實際控制人、一致行動人、最終受益人；

6.銀行保險機構按照實質重于形式和穿透的原則，可以認定以下自然人、法人或非法人組織為關聯方：

（1）在過去十二個月內或者根據相關協議安排在未來十二個月內存在本辦法第六條、第七條規定情形之一的；

（2）本辦法第六條第（一）至（三）項所列關聯方的其他關系密切的家庭成員；

（3）銀行保險機構內部工作人員及其控制的法人或其他組織；

（4）本辦法第六條第（二）（三）項，以及第七條第（二）項所列關聯方可施加重大影響的法人或非法人組織；

（烈辆5）對銀行保險機構有影響，與銀行保險機構發生或可能發生未遵守商業原則、有失公允的交易行為，并可據以從交易中獲取利益的自然人、法人或非法人組織。

《上海證券交易所股票上市規則》定義的關聯自然人

1. 直接或者間接持有上市公司5%以上股份的自然人；

2. 上市公司董事、監事和高級管理人員；

3. 直接或者間接地控制上市公司的法人（或者其他組織）的董事、監事和高級管理人員；

4. 本款1項、第2項所述人士的關系密切的家庭成員。

在過去12個月內或者相關協議或者安排生效后的12個月內，符合上述所述情形之一的自然人，為上市公司的關聯人。

三、關聯交易主要內容和定價政策

本行預計的挥际2022年度日常關聯交易屬于正常經營范圍內的常規業務。本行實際發生關聯交易時按照等價有償、公允市值的原則定價，以不優于對非關聯方同類交易的條件進行，不存在損害本行及中小股東利益的情況。

四、關聯交易目的和對本行的影響

上述日常關聯交易屬于本行正常經營范圍內的常規業務，有利于充分發揮優質關聯方客戶資源優勢，積極穩妥拓展本行業務。

本行與關聯方之間的交易按照等價有償、公允市價的原則定價，以不優于對非關聯方同類交易的條件進行，不存在利益輸送及價格操縱行為，沒有損害本行和股東的利益，符合交易管理要求的公允性原則，不會對本行的持續經營能力、損益及資產狀況構成不利影響，不影響本公司獨立性，不會對關聯方形成較大依賴。

特此公告。

廈門銀行股份有限公司董事會

2022年5月11日